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13-13 · 钱包查询使用说明

目标读者：副组长、风控、财务 核心问题：给我一个电子钱包账号 / 卡号，我要反查绑定了哪些会员 资料来源：非凡包网后台产品说明文档 · 钱包查询使用说明 最后更新：2026-04-11 作者：Bob

一、功能定位

钱包查询提供按电子钱包反查会员的能力。印尼市场最常用的电子钱包有：

  • DANA
  • OVO
  • GoPay
  • LinkAja
  • ShopeePay

会员注册 / 首次绑卡时会填电子钱包信息。当风控怀疑"同一钱包绑定多个账号"时，本页是最快的入口。

      ┌───────────────────────┐
      │      钱包查询           │
      └───────────┬───────────┘
                  │
        支持的查询输入：
          - 会员 ID
          - 卡号（= 钱包账号）
          - 选择钱包类型（DANA/OVO/...）下拉
                  │
                  ▼
         返回：绑定该钱包的会员信息

二、进入路径

后台 → 会员管理 → 钱包查询

三、查询方式（按 img01 截图实拍）

搜索区有 3 个输入控件 + 「查询」按钮：

字段 截图细节
用户 ID 文本输入框
钱包账号 文本输入框
钱包类型 下拉选择（截图为「请选择」初始态）

任选一种或组合使用。

3.1 列表展示列（按 img01 截图）

列 含义
用户 ID 命中会员的 ID
钱包类型 DANA / OVO / GoPay / LinkAja / ShopeePay 等
钱包账号 钱包绑定账号（多为手机号）
用户姓名 会员档案姓名（与钱包真实姓名核对用）
手机号 会员档案手机号
邮箱 会员档案邮箱

📷 截图中列表区域显示「无数据」（新站测试），上述 6 列是表头明确字段。

钱包查询页面（搜索 + 6 列表头）

四、副组长典型场景

4.1 提现核身："这个 DANA 号码是谁的"

  提现工单：会员要提现 500 万卢比到 DANA 0812xxx
        │
        ▼
  1. 钱包查询 → 输入 DANA 账号
  2. 若只归属这个会员 → 正常
  3. 若归属多个会员 → 怀疑账号买卖 / 一人多号 → 转安全组

4.2 同钱包多账号识别

印尼有些灰产会用一个钱包号同时收多个平台账号的提现。通过钱包查询可以发现：

  钱包 0812xxx 命中：会员 A、会员 B、会员 C
        │
        ▼
  IP 稽查 / 历史登录 IP 交叉验证
        │
        ├─ IP 重叠      → 一人多号
        └─ IP 完全不同  → 钱包被共用 / 被盗 / 代收灰产

4.3 会员修改钱包信息的溯源

会员档案可以修改电子钱包（见 01-会员列表 5.7），修改后可以用钱包查询反查新老账号是否有其他会员使用过。

五、注意事项

  1. 印尼电子钱包手机号 = 钱包账号：DANA/OVO/GoPay 多数绑手机号，输入时带上"0"或"+62"前缀要一致
  2. 交叉核对会员卡信息：电子钱包和银行卡是两套，见 14-银行卡查询
  3. 钱包账号修改是高风险动作：任何修改都要配合工单与会员验证
  4. 不等于"钱包余额"：这个功能查的是绑定关系，不是电子钱包的余额
  5. 多账号归属：发现多归属要立即触发风控流程

六、经验积累 & 踩坑

  • （待补充）
  • ❓ 查询是否模糊匹配（比如手机号后 4 位）
  • ❓ 返回列表是否显示绑定时间
  • ❓ 是否支持导出

七、交叉引用